بررسی تاثیرات اقتصادی کرونا بر بازار فارکس

معاملات الگوریتمی در فارکس چیست و بحران کرونا چه تاثیری در آن بوجود آورده است؟ همه گیری ویروس کرونا (COVID-19) تاثیر بی سابقه ای بر اقتصاد جهانی گذاشته است. دولت ها، بانک های مرکزی و موسسات مالی اقداماتی را برای جلوگیری از فروپاشی کامل اقتصادی انجام داده اند، اما علی رغم این تلاش ها، عواقب این همه گیری یک بحران اقتصادی تازه ایجاد کرده که همه بخش های اقتصاد را تحت تاثیر قرار داده است.

قرنطینه مربوط به این بیماری باعث کاهش فعالیت اقتصادی شده و زنجیره تامین جهانی را مختل کرده است. تعطیلی ها و اقدامات فاصله گذاری اجتماعی توسط دولت ها منجر به کاهش هزینه های مصرف کنندگان شده است که این موضوع بر کسب وکارها، به ویژه شرکت های کوچک و متوسط تاثیر منفی بسیار زیادی گذاشته است. علاوه بر این، همه گیری منجر به بیکاری گسترده شده است که این مورد باعث کاهش تقاضا برای کالاها و خدمات شده است. این موضوع نه تنها اقتصاد کشورهای صنعتی، بلکه همه دنیا را تحت تاثیر قرار داده است. بحران اقتصادی بر تمامی بخش های اقتصاد از جمله گردشگری، خرده فروشی و تولید تاثیر منفی گذاشته است.

یکی از پیامدهای مهم بحران اقتصادی افزایش بدهی های ملی است. دولت ها در سراسر جهان بسته های محرک اقتصادی را برای حمایت از اقتصاد خود در طول همه گیری به اجرا گذاشته اند. این شرایط منجر به افزایش بدهی دولت ها شده است که پتانسیل ایجاد بحران بدهی در آینده را دارد. علاوه بر این، همه گیری منجر به کاهش درآمد مالیاتی شده که فشار بیشتری بر بودجه برخی دولت ها وارد کرده است.

این بحران بعد از گذشت حدود 3 سال، در حال حاضر جدی تر و خطرناک تر از قبل در حال نشان دادن خود است. در این مقاله به تحلیل بحران اقتصادی پس از همه گیری کرونا و افزایش و فروپاشی بازارهای مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت. این موضوع که کمترین اسپرد در کدام بروکر است نیز در این مقاله بررسی شده است.

تعطیلی های طولانی، افزایش بیکاری، کاهش درآمد

یکی از مهم ترین پیامدهای قرنطینه ویروس کرونا افزایش شدید بیکاری است. با تعطیلی یا کاهش فعالیت های بسیاری از کسب وکارها، کارگران بی شماری اخراج شده یا به دلیل قوانین قرنطینه مرخص شده اند. این امر منجر به افزایش نرخ بیکاری در سراسر جهان شده و برخی از کشورها بالاترین سطح بیکاری در دو دهه اخیر را گزارش می کنند.

افزایش بیکاری تاثیرات گسترده ای بر افراد و کل اقتصاد دارد. کسانی که شغل خود را از دست داده اند با مشکلات مالی مانند پرداخت قبوض، اجاره بها و سایر هزینه های زندگی مواجه هستند. کاهش درآمد و تولید تاثیرات قابل توجهی بر افراد و کل اقتصاد دارد. با درآمد کمتر، مردم پول کمتری برای خرج کردن برای کالاها و خدمات ضروری و غیر ضروری دارند که منجر به کاهش هزینه های مصرف کنندگان می شود. این موضوع به نوبه خود می تواند به کسب وکارها آسیب برساند و منجر به اخراج و تعطیلی بیشتری شود. علاوه بر این، کاهش تولید می تواند پیامدهای بلندمدتی مانند کاهش رشد و توسعه اقتصادی داشته باشد.

یکی از موارد مهمی که دوران قرنطینه این بیماری باعث افزایش آن شده، نابرابری اجتماعی و اختلاف طبقاتی است. به طوری که کارگران کم درآمد و گروه های به حاشیه رانده شده با بیشترین چالش ها و مشکلات مالی روبه رو هستند.

افزایش نرخ بهره

قبل از این که به عواقب بالقوه افزایش نرخ بهره بپردازیم، لازم است که بدانیم نرخ بهره چیست و چگونه کار می کند. به عبارت ساده، نرخ بهره هزینه وام گرفتن است. برای مثال، وقتی وام می گیرید، موافقت می کنید که پولی را که قرض گرفته اید به اضافه بهره در یک دوره زمانی معین بازپرداخت کنید. در واقع این مبلغ، برای جلوگیری از کاهش ارزش پولی که وام گرفته اید پرداخت می شود.

بانک های مرکزی در سراسر جهان نرخ های بهره را بر اساس عوامل مختلفی مانند نرخ تورم، رشد اقتصادی و عرضه و تقاضای پول تعیین می کنند. وقتی نرخ بهره پایین است، وام گرفتن به صرفه تر است که این موضوع می تواند رشد اقتصادی و افزایش تقاضای وام برای راه اندازی و توسعه کسب وکارها را تحریک کند. برعکس، زمانی که نرخ بهره بالا باشد، وام گرفتن گران تر است که می تواند رشد اقتصادی را کندتر کند.

در نتیجه بحران اقتصادی پس از کرونا، بسیاری از بانک های مرکزی در سراسر جهان نرخ بهره را برای مبارزه با تورم و جلوگیری از کاهش ارزش پول ملی افزایش داده اند. افزایش نرخ بهره باعث کاهش تمایل به دریافت وام شده که تاثیر منفی بر صنایع مختلف و تولیدکنندگان ریز و درشت گذاشته است. به عنوان مثال، مشاغلی که برای تامین مالی عملیات خود به وام متکی هستند، با چالش هایی برای دریافت و پس دادن وام مواجه شدند. علاوه بر این، مصرف کنندگانی که به دنبال خرید خانه یا ماشین هستند، به دلیل نرخ بهره بالاتر، تمایلی به دریافت وام ندارند زیرا افزایش نرخ بهره می تواند بازپس دادن مبالغ دریافتی را دشوارتر کند.

نرخ بهره بالاتر به این معنی است که مصرف کنندگان خدمات و کالاها درآمد امن و پس انداز کمتری برای صرف کالاها و خدمات دارند که منجر به کاهش تقاضا برای این کالاها و خدمات شده است. این کاهش تقاضا منجر به کاهش فعالیت های تجاری و از دست دادن شغل و کاهش رشد اقتصادی شده است.

افزایش نرخ بهره در ایالات متحده آمریکا

آمریکا و پول ملی آن (دلار)، نقش مهمی در تجارت جهانی و همچنین مبادلات اقتصادی میان کشورهای مختلف دارد. به همین دلیل بازارهای مالی در دنیا نگاه ویژه ای به نرخ بهره این کشور دارند. در نتیجه کوچک ترین تغییری در نرخ بهره این کشور می تواند بر نوسانات قیمتی در انواع بازارهای مالی، فعالیت صنایع مختلف، قیمت کالاهای اساسی و کامودیتی ها و مبادلات تجاری دنیا تاثیر بگذارد.

اقتصاد آمریکا هم از دوران قرنطینه این ویروس در امان نماند و ارگان های مالی و فدرال رزرو این کشور برای جلوگیری از کاهش بیشتر ارزش پول ملی دست به کار شدند. یکی از اولین اقدامات و سیاست های مختلف برای این کار، افزایش نرخ بهره بود. این موضوع بازارهای مالی را به شوک فرو برد و سرمایه گذاران مختلف ریز و درشت را مجبور به فروش دارایی های خود در بازارهای ریسکی از جمله بازار ارزهای دیجیتال و تبدیل آن به دلار آمریکا کرد.

در مارس 2021، فدرال رزرو اعلام کرد که انتظار دارد تا سال 2023 نرخ بهره را نزدیک به صفر نگه دارد، اما همچنین پیش بینی کرد که تورم برای مدتی از هدف 2 درصدی خود بالاتر خواهد رفت. این موضوع باعث نگرانی تحلیلگران از افزایش نرخ بهره در ایالات متحده آمریکا شد. نگرانی تحلیلگران بی مورد نبود و از بازه زمانی مارس 2021 تاکنون که در سال 2023 هستیم شاهد ریزش شدید در بازارهای مالی از جمله ارزهای دیجیتال و سهام شرکت های بزرگ آمریکایی از جمله انویدیا و تسلا بودیم.

فروپاشی بازارهای مالی

ریسک و نوسانات قیمتی، بخش جدا نشدنی از بازارهای مالی از جمله سهام و ارزهای دیجیتال هستند. این بازارها ارتباط تنگاتنگی با عملکرد اقتصاد دارد و با کاهش رشد اقتصادی، رشد و حرکت رو به جلوی این بازارها نیز تحت تاثیر قرار می گیرند. تمایل کمتر سرمایه گذاران به فعالیت و ریسک در این بازارها موجب ریزش و سقوط آنان می شود. این کاهش به این دلیل اتفاق افتاد که بسیاری از شرکت ها سطوح بالایی از بدهی را به بار آوردند و این موضوع آن ها را در برابر رکود آسیب پذیر کرد.

در ابتدای شیوع این ویروس و تعطیلی های مربوط به آن، بازار سهام آمریکا کاهش شدیدی را تجربه کرد و شاخص داوجونز بیش از 9 درصد سقوط کرد. به طور مشابه، بازار ارزهای دیجیتال کاهش بیش از 50 درصدی را تجربه کرد.

سقوط بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال به دلیل افزایش نرخ بهره عواقب قابل توجهی داشت. بسیاری از سرمایه گذاران پول خود را به طور کامل از دست دادند و شرکت هایی که وام های زیادی از بانک ها و موسسات مالی مختلف دریافت کرده بودند، برای ادامه فعالیت خود با مشکلات جدی مواجه شدند.

تاثیر COVID-19 بر ارزش گذاری ارز

همه گیری کووید-19 تاثیر قابل توجهی بر ارزش گذاری ارز داشته است، زیرا اقتصادهای جهانی به شدت تحت تاثیر قرنطینه ها و محدودیت های سفر قرار گرفته اند. برخی از تاثیرات عبارتند از:

تغییرات در ارزش گذاری ارز:

همه گیری، منجر به تغییرات قابل توجهی در ارزش گذاری ارز شده است، به طوری که برخی از ارزها تقویت شده و برخی دیگر ضعیف شده اند. کشورهایی مانند نیوزلند و استرالیا که در مدیریت این بیماری همه گیر موفق بوده اند، شاهد تقویت ارز خود بوده اند. در همین حال، کشورهایی مانند برزیل و هند که به شدت از این بیماری همه گیر آسیب دیده اند، شاهد تضعیف ارز خود بوده اند.

تاثیر محدودیت های جهانی سفر:

محدودیت های جهانی سفر تاثیر قابل توجهی بر ارزش گذاری ارز، به ویژه برای کشورهایی که به شدت به گردشگری متکی هستند، داشته است. ارز کشورهای دارای صنعت گردشگری قابل توجه مانند تایلند و مکزیک به دلیل کاهش توریسم به میزان قابل توجهی کاهش یافته است.

رابطه بین قیمت کالاها و ارزش گذاری ارز:

قیمت کالاها مانند نفت و طلا تاثیر بسزایی در ارزش گذاری ارز دارند. کشورهایی که صادرکننده اصلی کالاها هستند، مانند کانادا و استرالیا، با افزایش قیمت کالاها در طول همه گیری، شاهد تقویت ارزهای خود بوده اند. در مقابل، کشورهایی که واردکننده اصلی کالاها هستند، مانند ژاپن و کره جنوبی، به دلیل افزایش قیمت کالاها، ارزهای خود را ضعیف کرده اند.

تاثیر COVID-19 بر استراتژی های معاملاتی فارکس

همه گیر COVID-19 منجر به تغییرات قابل توجهی در استراتژی های معاملات بهترین بروکر برای ایرانیان شده است، زیرا شرایط بازار نوسان و نامطمین تر شده است. برخی از تاثیرات عبارتند از:

تغییرات در استراتژی های معاملات فارکس:

پاندمیک منجر به تغییراتی در استراتژی های معاملات فارکس شده است و معامله گران با شرایط جدید بازار سازگار شده اند. معامله گران در استراتژی های معاملاتی خود محتاط تر و تدافعی تر شده اند و بر مدیریت ریسک و جلوگیری از ضررهای بزرگ تمرکز می کنند. علاوه بر این، با توجه به اینکه معامله گران به دنبال روندهای با ثبات تر و قابل پیش بینی تر هستند، تغییر به سمت استراتژی های معاملاتی بلندمدت صورت گرفته است.

تاثیر نوسانات بر استراتژی های معاملاتی:

پاندمیک منجر به افزایش نوسان در بازار فارکس شده است که تاثیر قابل توجهی بر استراتژی های معاملاتی داشته است. معامله گران مجبور شده اند استراتژی های خود را برای در نظر گرفتن افزایش ریسک و عدم اطمینان تنظیم کنند، مانند استفاده از حد ضررهای محدودتر و گرفتن موقعیت های کوچکتر. علاوه بر این، معامله گران باید انعطاف پذیرتر و سازگارتر باشند، زیرا شرایط بازار به سرعت در حال تغییر است.

تغییر به سمت استراتژی های معاملاتی محتاطانه تر و تدافعی تر:

پاندمیک منجر به تغییر به سمت استراتژی های معاملاتی محتاطانه تر و تدافعی شده است، زیرا معامله گران به دنبال محافظت از سرمایه خود و جلوگیری از ضررهای بزرگ هستند. این امر منجر به تمرکز بیشتر بر مدیریت ریسک و استفاده از استراتژی های پوشش ریسک برای کاهش ریسک شده است. علاوه بر این، معامله گران در معاملات خود محتاط بوده اند و بر جفت ارزهای با ثبات تر و قابل پیش بینی تر تمرکز کرده اند.

دوران قرنطینه ویروس کرونا، با افزایش قابل توجه بیکاری، کاهش درآمد و تولید، تاثیر عمیقی بر اقتصاد جهانی داشته است به طوری که پس از گذشت تقریبا دو سال، اقتصاد جهانی همچنان درگیر تبعات آن است.

بحران اقتصادی ناشی از همه گیری COVID-19 پیامدهای مهمی برای اقتصاد جهانی از جمله افزایش نرخ بهره، رکود اقتصاد جهانی و سقوط در بازارهای مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال داشته است. با این حال، این بیماری همه گیر اهمیت مقابله با بیماری های واگیردار، نوآوری، فناوری، همکاری بین المللی، مراقبت های بهداشتی، شبکه های ایمنی اجتماعی، و برنامه های آموزشی و همچنین اهمیت اقدامات هوشمندانه جهت جلوگیری از بروز رکود اقتصادی را برجسته کرده است.

با حرکت رو به جلو، سرمایه گذاری در این زمینه ها برای کشورها ضروری است تا اطمینان حاصل شود که برای مقابله با بحران های آینده و به حداقل رساندن پیامدهای بلندمدت برای اقتصاد و جامعه جهانی آماده تر هستند.